PreWft
De stappen naar de Wft-Pensioenvergunning en een rendabele pensioenpraktijk
Inleiding
PreWft is een concept van Nederlands Pensioenbureau en ontworpen voor pensioenadvieskantoren die opteren de Wft Pensioenvergunning te gaan halen. Dit kan via een zogenaamde EVC (eerder verworven competenties) procedure of door het afleggen van een examen. PreWft biedt niet alleen de maximale kans de Wft pensioen-vergunning te halen, maar biedt ook de mogelijkheid om met uw organisatie de structuur voor een rendabele pensioenpraktijk te ontwikkelen. Het concept PreWft is geheel facultatief af te nemen. Per kantoor kan worden geïnventariseerd welke onderdelen men in wil zetten. Hierbij komen naast het behalen van de Wft pensioenvergunning ook zaken aan de orde als:
·          business case nieuwe beloning zonder provisie;
·          omzetten bestaande portefeuille naar nieuwe beloning;
·          vrijkomende pensioencontracten binnen de markt: risico’s en kansen;
·          marktbenadering, opzetten netwerken;
·          praktische invulling nieuwe organisatie;
·          werkprocessen;
·          de plaats van mensen in de nieuwe organisatie;
·          opleidingsbeleid en kennisbeleid;
·          kritische omvang pensioenportefeuille.
 
Huidige situatie
Een analyse die wij voor u kunnen maken, is het in kaart brengen van de huidige situatie met betrekking tot kennis en vaardigheden binnen uw organisatie. Daaronder valt het inventariseren van het opleidingsniveau en de competenties van uw pensioenmedewerkers, maar eventueel ook het inventariseren van de bestaande werkprocessen voor pensioenadvies en beheer. Daarbij wordt gekeken naar de organisatie zoals u deze in de nieuwe wereld wilt neerzetten. Mocht dit concept nog niet, of niet voldoende omschreven zijn, dan kunnen wij dit samen met u opstellen. Hierbij wordt het verschil tussen de huidige en de toekomstige situatie in kaart gebracht en kan een plan opgesteld worden hoe de eventuele “gap” kan worden overbrugd. Het verschil zal mede afhankelijk zijn van de kennis en competenties van de personen binnen de organisatie. In het proces wordt duidelijk aandacht gegeven aan de eigen wensen van uw medewerkers. Tevens wordt in beeld gebracht in hoeverre en op welke plaats uw medewerkers in de nieuwe organisatie het beste tot hun recht zullen komen.
Wij kijken in het hele proces niet alleen naar wat u nodig heeft voor de Wft pensioenvergunning, maar vooral ook naar wat u nodig heeft voor een rendabel pensioenadviesbureau.
De stappen van PreWft
In overleg met U en Uw medewerkers worden voor zover nodig en gewenst de volgende stappen genomen:
·          Inventarisatie in hoeverre de organisatie is ingericht voor de nieuwe wereld.
Hierbij wordt gekeken naar de procesinrichting, werkprocedures, kenniswaarborging  en adviesvaardigheden binnen organisatie.
·          Inventarisatie van de mogelijkheden om bestaande klanten te plaatsen in een nieuw verdienmodel.
Aan de hand van enkele budgetberekeningen wordt aangetoond in hoeverre de portefeuille omgezet kan worden naar een nieuw verdienmodel en hoe snel dit kan worden uitgevoerd.
·          Opstellen strategisch competentieplan.
Wat is de competentiebehoefte en hoe kan hier naartoe gewerkt worden.
·          Opstellen persoonlijk competentieplan per medewerker.
Per persoon wordt geïnventariseerd over welke competenties reeds wordt beschikt en in welke mate aanvulling nodig is om in aanmerking te komen voor de Wft-pensioenvergunning. Hiermee wordt het persoonlijk portfolio aangelegd.
·          Ontwikkeling opleidingsplan per persoon.
Per persoon wordt een persoonlijke portfolio samengesteld aan de hand van kennis, ervaring en genoten opleidingen. Dit wordt vergeleken met het gewenste portfolio voor de Wft pensioenvergunning en/of de gewenste competenties voor de organisatie.
·          Ontwikkeling opleidingsplan voor uw organisatie.
Op basis van de persoonlijke opleidingsplannen kan per kantoor een collectief opleidingsplan worden opgesteld. Hierbij wordt geïnventariseerd welke onderdelen collectief kunnen worden gedoceerd (eventueel in-house). Tevens kan het programma voor de hele organisatie worden vastgesteld, vooral wie welke onderdelen op welk tijdstip gaat volgen. Hierbij is de bezetting van uw afdeling een belangrijk issue. Niet alleen wordt gekeken naar het afronden van de Wft pensioenvergunning, maar vooral ook naar welke kennisgebieden in uw organisatie noodzakelijk zijn en hoe hier naartoe gegroeid kan worden.
·          Opstellen business case.
Onderzoek wijst uit dat praktisch elke pensioenafdeling anno 2011 verlies maakt of tenminste slecht rendeert. Samen met U kunnen we de rentabiliteit van uw pensioenafdeling inventariseren en de business case opstellen hoe uw afdeling in de toekomst rendement gaat maken.
Aan de hand van de bevindingen wordt met u een strategisch plan ontwikkeld waarbij alle aspecten aan de orde komen die nodig zijn voor een succesvolle toekomst. Indien gewenst wordt uw organisatie gecoacht om haar doelen te bereiken. De nieuwe wereld is harder dan de oude wereld. Daarnaast speelt persoonlijke efficiëntie een belangrijke rol en uw medewerkers zullen zich aan deze nieuwe situatie moeten aanpassen. Uw medewerkers zullen deze verandering mogelijk als bedreigend ervaren. Het is dan ook van groot belang om voldoende aandacht te geven aan de effecten die dit op hen zal hebben. Het doel is om als organisatie te acteren op een hoog niveau. Daar is een team voor nodig. Binnen het  PreWft concept besteedt Nederlands Pensioenbureau dan ook veel aandacht aan teambuilding.
 
Opleidingen
Om optimaal voorbereid te zijn op de toetstermen voor de Wft Pensioenvergunning en eventuele hiaten in uw kennisspectrum aan te vullen, biedt Nederlands Pensioenbureau verschillende trainings- en opleidingsmogelijkheden. De modulair opgebouwde opleiding tot Register Pensioen Consultant (RPC) is de meest complete studie om uw pensioenadvieservaring aan te vullen. Tevens bent u hierdoor optimaal voorbereid voor de exameneisen van de Wft Pensioenvergunning. Indien u slechts op een specifiek terrein ontbrekende kennis constateert, is het mogelijk aparte modules van deze opleiding te volgen. Daarnaast zijn er specifieke trainingen om u klaar te stomen in voorbereiding op het examen.
 
PreWft op maat
PreWft kan voor elke pensioenadviesorganisatie, zowel groot als klein, geheel op maat worden geleverd. Nederlands Pensioenbureau heeft veel ervaring opgedaan in het begeleiden van pensioenadviesorganisaties in het transformatieproces naar een veranderd werk- en verdienmodel. Deze ervaring zetten we graag voor uw organisatie in.
 
Nadat de stappen van de PreWft doorlopen zijn, is uw organisatie klaar voor het behalen van de Wft pensioenvergunning. Niet alleen het halen van de vergunning is dan veilig gesteld, uw gehele organisatie is klaar voor de toekomst. Naast kennis zijn dan eveneens de werkprocessen en adviesprocessen gewaarborgd en heeft u uw bestaande portefeuille met pensioenadviesklanten omgezet naar een winstgevend verdienmodel.